Een financieel planner is een persoon die mensen kan helpen bij het maken van een financieel plan. In dit plan wordt een kijkje genomen naar de financiële situatie van de klant. Klanten kunnen terecht bij een financieel planner voor verschillende werkzaamheden zoals: Advies over het lenen van geld, informatie over verschillende investeringen, informatie met betrekking tot een erfenis enzovoort. In deze blog geef ik meer informatie over een financieel planner.
Een financieel planner werkt altijd onafhankelijk, hierdoor krijg je altijd een eerlijk advies. Omdat zij vaak jaren ervaring hebben met dit vak, kunnen zij je goed helpen met bepaalde situaties. Financiële planners kunnen je helpen op korte en langere termijn. Maar het zijn vaak toch plannen voor een langere tijd. Het voordeel hiervan is, is dat je zekerheid krijgt voor een langere periode. Dit is een verschil met een financieel adviseur, zij werken voornamelijk met individuele investeringen.
De financieel planner heeft inzicht in verschillende specialistische gebieden als belastingwetgeving, pensioenen, verzekeringen, hypotheken, risicomanagement, obligaties en beleggingen, huwelijksvermogensrecht, wettelijk erfrecht, successierecht en testamentair erfrecht.
Het kan ook zijn dat klanten zelf al een financieel plan hebben opgesteld. Het kan in dat geval zo zijn dat de klant wil sparren met een onafhankelijk financieel planner over het financiële plan dat hij heeft opgesteld. Aan de hand van dit gesprek kan het plan dan nog worden aangepast.
Het FFP-keurmerk is een keurmerk die wordt toegewezen aan financiële planners, met dit keurmerk laat je zien dat je beschikt over de juiste kwaliteiten. Dit keurmerk staat voor kwaliteit, integriteit en deskundigheid. Aan de hand van dit keurmerk kan je zien of het bedrijf beschikt over de juiste kenmerken.
Een financieel planner is iemand die financiële plannen wil maken voor de toekomst. Het zijn dus vaak adviezen voor langere periodes. Een financieel adviseur maakt voornamelijk adviezen voor korte termijnen, bijvoorbeeld voor een eenmalige investering.